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阿布扎比国际金融中心

放大字体  缩小字体 发布日期:2019-08-19 10:47:57  浏览次数:11
核心提示:作为中东地区的财富聚集地,阿布扎比近年和中国的合作日益密切,尤其是中国的VC机构也非常关注阿布扎比。根据SWF协会2月报告数据统计,阿联酋主权财富总资产占全

作为中东地区的财富聚集地,阿布扎比近年和中国的合作日益密切,尤其是中国的VC机构也非常关注阿布扎比。根据SWF协会2月报告数据统计,阿联酋主权财富总资产占全球的14.6%,约1.19万亿美元。其中阿布扎比投资局(ADIA)资产6970亿美元,位居全球第3位,是全球第三大规模的主权投资基金,穆巴达拉投资公司(Mubadala Investment Company)资产2260亿美元,位居第14位。

而国内的头部创投机构都在寻找和阿联酋的主权基金合作的机会,主要模式分为两种,第一是阿联酋主权基金投资中国的初创企业;第二,中国创投机构带领被投公司到当地寻求融资机会。证券时报·创业资本汇记者近日专访了阿布扎比国际金融中心金融服务监管局首席执行官邓伟政,他表示阿布扎比国际金融中心为入驻的初创企业和风险资本提供了优惠的政策和便捷的服务,尤其在金融科技的落地和监管方面有很多创新举措。


阿布扎比国际金融中心金融服务监管局首席执行官 邓伟政 受访者供图

证券时报·创业资本汇记者:阿布扎比国际金融中心为何在建立之初,就将建设金融科技生态系统选择成为一个主要发展的方向?

邓伟政:阿布扎比国际金融中心 (Abu Dhabi Global Market, ADGM) ,是一个非常新的金融中心,可以理解为是阿联酋的“前海”特区。阿布扎比国际金融中心的治理与监管职责由金融服务监管局、商务注册局和阿布扎比国际金融中心法院承担,尽管目前中东地区已经有很多金融中心,如利亚得、巴林、迪拜等,但整个生态环境还没有彻底建立完善。所以我们在成立阿布扎比国际金融中心的时候考量整个中东非洲地区最需要的是什么?普惠金融是一个非常大的前提,金融科技对区内的贡献是非常重要的,就主打这个发展方向。

阿布扎比国际金融中心有如下特点:第一、阿布扎比国际金融中心下辖金融自由区位于 Al Maryah 岛,具有独立的立法权和司法系统,法律法规和国际接轨,让海外金融机构、企业在当地落户没有障碍;第二、阿布扎比国际金融中心非常重视中国业务的开拓,在2018年5月首个海外代表处就选择在北京,致力促进中国和阿联酋经济体直接的跨境互联互通及合作机会。今天7月阿联酋阿布扎比王储穆罕默德访华期间,我们与国家发改委、中国光大集团、中核集团、中国平安旗下金融壹账通签署合作备忘录,同时与江苏省政府共同建立打造中阿(联酋)产能合作示范园金融服务平台,和上交所也商讨计划设立新的交易所,旨在把阿布扎比国际金融中心打造一个辐射中东北非的“一带一路”投融资中心,建设一个辐射中东北非地区的人民币离岸中心;第三、作为阿联酋的首都,阿布扎比是中东北非地区政治最安全的区域,本身也是财富聚集地,但很少公司到当地去上市;虽然很多初创公司到中东去融资,但房地产融资、信托等产品基本没有系统开发,投融资服务体系有巨大的发展前景。阿布扎比国际金融中心成立后,我们打造了本地区第一个私人房地产信托基金制度,提供了良好的监管环境。

证券时报·创业资本汇记者:阿布扎比国际金融中心在金融科技监管方面有哪些创新之举?目前对于金融科技的监管难点主要在哪里?与中国的的金融科技监管有哪些合作?

邓伟政:阿布扎比国际金融中心在支持创新和金融科技安全方面有系列举措,我们在中东北非地区第一个推出监管沙箱,用于金融科技初创公司测试解决方案,目前是除英国外全球第二活跃的监管沙箱,并在此基础上提出更前卫的创新监管——数字沙箱,数字沙箱帮助金融科技公司对接整个中东北非地区的银行,以解决当地银行在内部系统上的问题、没有很好的API等问题,数字沙箱能够帮助金融科技企业和金融机构有更多研发、合作、测试的空间,是金融科技监管方面的又一创新。作为“全球金融创新网络”(GFiN,由英国金融市场行为监管局发起,由多家国际监管机构和相关组织组成的合作网络)的成员,除支持金融科技解决方案的跨境测试外,阿布扎比国际金融中心目前已与 17 个国家的金融监管机构订立 26 份谅解备忘录,帮助金融科技公司在各个司法管辖区扩展和部署其解决方案。

阿布扎比国际金融中心金融服务监管局也推出了数字银行(虚拟银行)牌照,受到很大的反响,中东北非地区和亚太地区、也包括中国的金融科技企业也都有兴趣来和我们接洽。目前已经给一家本地主权基金及英国领先的贸易金融公司合资的机构发放了数字银行牌照。

对金融科技监管的难点在于市场变化非常快,这是全球监管者面临的共同问题。我们设定监管沙箱不只是针对服务企业在里面做测试,也是为了监管者能够深入了解金融科技企业可能对市场带来的风险,有助于拿捏和研究如何去掌控、管理这些风险。通过监管沙箱,更能体会到金融科技企业带来的最新的发展趋势,并和他们一起合作,将风险降到最低。此外,金融科技行业瞬息万变,作为监管机构也必须不断提升自己本身的监管能力,只有加深对市场的认识,才能提供更好的监管方式。

我们已经与中国人民银行、中国银保监会、证监会等监管机构建立了常态性合作。最近,北京市地方金融监督管理局签署战略合作备忘录,引领重点国际金融机构进入中国市场并落地北京,促进北京企业科技创新和高端产能输入阿布扎比,尤其加强金融市场的监管合作,特别是金融科技和财富管理市场发展与监管的交流合作。

证券时报·创业资本汇记者:如何看待中国、新加坡和包括阿布扎比在内的中东地区等地金融科技发展的水平?主要的差异性在哪里?

邓伟政:中国由于互联网、移动互联网发展奠定了良好的基础,加上市场规模大使得金融科技起步早且发展速度非常快,尤其是在移动支付领域毫无疑问处于领先全球的水平,在大数据、智能科技等方面扮演引领全球的作用;对比来看,新加坡整体的市场比较小,但它扮演着服务整个东南亚市场的角色,是东南亚的金融科技中心,中国的很多大型独角兽企业也选择在新加坡去做金融科技实验室,做测试的工作,再推广到全球市场,而且新加坡人才比较集中,对于国外的企业态度开放,设立公司非常快速,是东南亚金融科技发展的港湾;阿布扎比以及中东地区金融科技虽然起步的比较晚,但市场也很大,很多方面都需要金融科技公司的支持,在中东北非地区最支持金融科技发展的就是阿布扎比,其扮演的就是新加坡对东南亚的角色,地方虽小但是会辐射整个中东北非地区,对于中国企业到当地发展也有比较好的政策,在阿布扎比国际金融中心设立公司的流程简单也很方便,对所有注册在区内的企业在税收方面非常优惠,实行50年内零税收的待遇,外来的职员可以自由进出。

证券时报·创业资本汇记者:阿布扎比国际金融中心在科技创新和创业方面整体的氛围如何?对于创业创新的科技企业能够提供哪些支持?

邓伟政:阿布扎比支持科技创新和经济发展经济多元化,对创业创新有特殊的政策倾斜。今年3月正式发布Hub71这一科技生态促进系统,把阿布扎比科技生态系统的三大支柱——资本提供者、业务推动者和战略合作伙伴集聚一体。但阿布扎比国际金融中心不直接扮演扶持这样企业的角色,而是通过Hub71为入驻初创企业和风投公司提供支持,Hub71就位于阿布扎比国际金融中心。

对总部设于Hub71的科技初创企业和风投公司,可以享受阿布扎比政府推出的一项5.35亿迪拉姆的基金投资,该基金由阿布扎比投资办公室管理,同时也有其他风投机构进行共同投资以支持他们在阿联酋成立和发展。由穆巴达拉牵头,我们和世界著名的VC机构进行合作如软银愿景基金、以及互联网巨头微软的参与。此外,Hub71还为处于种子期的科技公司提供全额补贴住房、办公场所和医疗保险。对于较为成熟的科技企业,则提供50%的补贴。

证券时报·创业资本汇记者:阿布扎比国际金融中心和中国的哪些金融科技公司已经开展合作?是否有中国的企业和风险资本有兴趣到当地入驻?两地的风险资本以什么样的方式开展合作?

邓伟政:阿布扎比国际金融中心已经和平安集团签署谅解备忘录,与旗下壹账通金融科技有限公司合作,开发其在中东和北非地区以及“一带一路”沿线的金融服务、金融科技业务,构建金融科技生态系统以及跨境支付和交易生态系统,和当地的金融科技企业、监管机构一起参与开发或应用人工智能、区块链和分布式账本、应用程序界面等技术及其他新技术领域的联合创新项目。

同时独角兽公司商汤科技也和阿布扎比投资办公室签署协议,未来将在阿布扎比设立区域研发总部,专注于开发医疗保健、遥感和教育等七个不同行业的人工智能技术,通过快速本地化为本地客户定制产品解决方案,同时商汤科技的人工智能技术和开发成果可提供给在阿布扎比Hub71以合作形式创立的早期阶段科技初创公司使用。

而事实上,包括滴滴等中国独角兽企业融资背后,也都有阿布扎比资金的身影,中国的创投机构也会组织被投企业到阿布扎比路演,在今年10月即将举行的第二届阿布扎比金融科技峰会也特别设立了“一带一路”金融科技展示,主要是为了对接中国优质金融科技公司,发展其欧洲、中东及非洲地区业务开展,寻找获得阿联酋国主权基金的投资机会。

 
 
 
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